Fala, pessoal! Vamos falar sobre um fundo de ações que entregou uma rentabilidade incrível de 4.000% e ficou concentrado no Banco do Brasil por décadas?
Esse fundo, conhecido como Argos FIA, teve uma performance surpreendente, mesmo com altos e baixos pelo caminho. Hoje, vamos entender como ele conseguiu esse feito e como ele se manteve consistente ao longo do tempo. Acompanhe comigo!
O Argos FIA: Rentabilidade Incrível de 4.000%
O fundo Argos FIA entregou impressionantes 4.000% de rentabilidade desde março de 2022 até hoje. Para colocar em perspectiva, o CDI no mesmo período foi de 1.129% e o IBX (índice que representa as 100 principais empresas brasileiras) teve uma rentabilidade de 1.122%.
Esse desempenho incrível ocorreu ao longo de 23 anos! Esse fundo teve uma rentabilidade média anual de 17,5%, enquanto o IBX e o CDI ficaram na faixa de 11,5% ao ano. Ou seja, ele conseguiu render cerca de 6 pontos percentuais a mais do que os principais índices de referência do mercado.
A Queda Máxima: Como o Fundo Superou Crises
É importante notar que, apesar dos 4.000% de rentabilidade, o caminho até lá não foi simples. Esse fundo passou por quedas significativas, com reduções de até 40%, 50% e até 60% em alguns períodos.
Essas quedas bruscas são comuns em fundos de ações, e se você investe em ações, é preciso ter estômago forte para lidar com esses momentos de crise. Em alguns casos, uma carteira pode perder até 30% ou mais do seu valor. Portanto, é importante ter uma estratégia bem definida e estar preparado para momentos de volatilidade.
Como um Aporte Inicial de R$ 17 Milhões Transformou o Fundo
O Argos FIA começou com aportes de R$ 17 milhões em março de 2003. Desde então, ele cresceu para R$ 928 milhões, divididos entre três cotistas. Uma das maiores lições aqui é que o fundo não recebeu aportes novos desde 2011. Todo o crescimento foi fruto de boa alocação de capital e reaplicação de proventos.
Esse crescimento sem novos aportes mostra a força do efeito multiplicador da boa alocação de investimentos ao longo do tempo.
Banco do Brasil: O Rei da Carteira do Fundo
Uma característica marcante desse fundo é a concentração na ação do Banco do Brasil (BBAS3). Desde 2005, o Banco do Brasil é uma posição relevante na carteira do Argos FIA, e em alguns momentos representou até 82% do fundo. Atualmente, o BB representa 44% do patrimônio total do fundo.
Aos investidores de longo prazo, o Banco do Brasil se destacou por pagar bons dividendos e ser uma fonte de proventos consistentes, como JCP (Juros sobre Capital Próprio).
Como a Rentabilidade do Banco do Brasil Impactou a Carteira do Canal
Nos últimos 5 anos, o Banco do Brasil foi uma das principais contribuições para a performance da carteira do canal, que entregou uma rentabilidade de 190% nesse período, muito acima dos índices de mercado. Isso reforça o poder de uma boa alocação em ativos de alta qualidade no longo prazo.
O Banco do Brasil conseguiu, ao longo dos anos, um desempenho de 542%, quase 5 vezes o retorno do CDI no mesmo período. Então, quem comprou o banco em momentos oportunos, conseguiu um retorno extraordinário.
Diversificação e Estratégia de Longo Prazo
Além do Banco do Brasil, o fundo tem uma carteira diversificada. Ele investe em ações como Prio, Eletrobras, Vale, e Petrobras, mas o Banco do Brasil continua sendo o maior ativo. Essa concentração em poucos papéis não é comum, mas, ao longo do tempo, o fundo conseguiu um bom resultado ao seguir essa estratégia.
Porém, o fundo também tem renda fixa em sua carteira, com 116 milhões em um fundo DI, o que representa 13% do patrimônio total.
Rentabilidade Acima da Média: A Lição para os Investidores
Se você está pensando que ações não rendem bem a longo prazo, o Argos FIA prova o contrário. Com uma rentabilidade média de 17,5% ao ano, ele superou os principais índices de mercado, como o IBX e o CDI, durante mais de duas décadas.
O Que Podemos Aprender com o Fundo Argos FIA
O Argos FIA nos ensina algumas lições valiosas para investidores:
- Concentração inteligente: Focar em ativos de alta qualidade pode gerar retornos extraordinários no longo prazo.
- Resiliência em tempos de crise: Mesmo com quedas significativas, manter a estratégia e a calma pode gerar resultados excepcionais.
- Aporte constante e reaplicação dos proventos: Não depender de novos aportes, mas reinvestir os lucros, ajuda a multiplicar o patrimônio.
Conclusão: O Impacto de uma Boa Estratégia
O fundo Argos FIA mostra que, com uma estratégia bem definida, investimentos focados e uma visão de longo prazo, é possível superar a volatilidade do mercado e alcançar rentabilidades impressionantes. Para quem está buscando se aprofundar em investimentos de alto impacto, esse fundo serve como exemplo.
Comente abaixo se você gostou dessa análise sobre fundos e carteiras de ações! Se você tem alguma dúvida ou sugestão, fique à vontade para compartilhar. E não se esqueça de curtir e se inscrever no canal para mais conteúdos exclusivos!